الموارد البشرية تحدد نسبة الاستقطاع الجديدة من الراتب للتأمينات للسعودي والمقيم وكم يتحمل صاحب وكم يتحمل صاحب العمل من نسبة التأمينات؟

نظام التأمينات الاجتماعية في المملكة العربية السعودية يعد من الأنظمة المهمة التي تساهم في دعم الموظفين في القطاعين العام والخاص، حيث يتم اقتطاع نسبة معينة من رواتب العاملين لدعم صندوق التأمينات الذي يهدف إلى تأمين الحياة الكريمة للعاملين بعد التقاعد أو في حالات العجز والوفاة، بالإضافة إلى تقديم التعويضات عن إصابات العمل.

الموارد البشرية تحدد نسبة الاستقطاع الجديدة من الراتب للتأمينات للسعودي والمقيم

يحرص العديد من الموظفين السعوديين والمقيمين على معرفة نسبة التأمينات الاجتماعية التي يتم خصمها من الراتب، وكيف يتم احتسابها، وما هي الاستثناءات التي قد تنطبق على بعض الفئات.

في هذا التقرير سنوضح كل التفاصيل المتعلقة بنسبة التأمينات الاجتماعية لعام 2024، وكيفية حسابها وفقًا للراتب الأساسي، بالإضافة إلى الخدمات التي توفرها المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية.

ما هو نظام التأمينات الاجتماعية في السعودية؟

تم إصدار نظام التأمينات الاجتماعية في السعودية بموجب المرسوم الملكي رقم م/22 بتاريخ 6/9/1389هـ الموافق 15/11/1969م، ويهدف إلى تحقيق التغطية التأمينية للعاملين في القطاعين العام والخاص.

تتولى المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية تطبيق أحكام النظام وجمع الاشتراكات من أصحاب العمل وصرف التعويضات للمستحقين.

يمثل هذا النظام نموذج للتكافل الاجتماعي الذي يسعى إلى تأمين دخل ثابت للموظفين بعد التقاعد أو في حالات الطوارئ مثل الإصابة أو الوفاة، كما يشمل برنامج "ساند" لدعم العاطلين عن العمل.

كم تبلغ نسبة التأمينات الاجتماعية التي يتم خصمها من الراتب؟

وفقًا لأنظمة التأمينات الاجتماعية، يتم خصم نسبة 22% من رواتب الموظفين السعوديين والأجانب العاملين في المملكة، ويتم توزيع هذه النسبة على عدة أقسام كما يلي:

• 9% من الراتب يتحملها الموظف السعودي لصالح المعاشات.
• 9% تدفعها جهة العمل لصالح المعاشات والتقاعد.
• 2% يتحملها صاحب العمل للتأمين ضد المخاطر وإصابات العمل.
• 1% يدفعها الموظف لصندوق "ساند" لدعم العاطلين عن العمل.
• 1% تتحملها المؤسسة التي يعمل بها الموظف لصندوق "ساند".

أما بالنسبة للموظفين غير السعوديين، فإن نسبة التأمينات الاجتماعية تختلف حيث يتم استقطاع 2% فقط لصندوق إصابات العمل.

كيفية حساب التأمينات الاجتماعية وفق الراتب الأساسي

تحسب نسبة التأمينات الاجتماعية بناءً على الراتب الأساسي للموظف وفقًا للمعادلة التالية:

• إذا كان راتبك 4000 ريال سعودي:

  • نسبة 9% = 360 ريال سعودي.
  • صافي الراتب بعد الخصم = 3,640 ريال سعودي.

• إذا كان راتبك 5000 ريال سعودي:

  • نسبة 9% = 450 ريال سعودي.
  • صافي الراتب بعد الخصم = 4,550 ريال سعودي.

• إذا كان راتبك 6000 ريال سعودي:

  • نسبة 9% = 540 ريال سعودي.
  • صافي الراتب بعد الخصم = 5,460 ريال سعودي.

يتم استقطاع هذه المبالغ شهريًا وتحويلها إلى حساب التأمينات الاجتماعية لضمان حصول الموظفين على مستحقاتهم التقاعدية أو التعويضات في المستقبل.

رفع أجور السعوديين إلى 4000 ريال دون التقيد بنسبة 10%

قامت المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية بإصدار قرار يسمح لأصحاب العمل برفع أجور العاملين السعوديين الذين تتجاوز أعمارهم 50 سنة وكان دخلهم أقل من 4000 ريال سعودي، ليصبح الحد الأدنى 4000 ريال، دون التقيد بالزيادة التدريجية التي كانت محددة بنسبة 10% سنويًا.

يهدف هذا القرار إلى تحسين مستوى معيشة العمالة الوطنية وضمان إدراجهم في برنامج نطاقات.

كيفية الاستعلام عن الاشتراك في التأمينات الاجتماعية؟

يمكن للموظفين السعوديين والمقيمين في المملكة التحقق من اشتراكهم في نظام التأمينات الاجتماعية عبر الخطوات التالية:

• الدخول إلى موقع المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية.
• تسجيل الدخول باستخدام اسم المستخدم وكلمة المرور.
• الانتقال إلى "الخدمات الإلكترونية".
• اختيار خدمة "التحقق من الاشتراك".
• إدخال رقم الهوية الوطنية أو رقم الإقامة.
• الضغط على زر "استعلام" لمعرفة تفاصيل الاشتراك.

حاسبة التأمينات الاجتماعية لحساب الراتب بعد الخصم

توفر المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية تطبيقًا إلكترونيًا يتيح للموظفين حساب صافي الراتب بعد خصم التأمينات، ومعرفة تفاصيل الراتب الشهري والمبلغ المستقطع، بالإضافة إلى مواعيد صرف الرواتب، يمكن تحميل التطبيق من خلال الروابط التالية:

• لأجهزة الآيفون: تحميل من هنا
• لأجهزة الأندرويد: تحميل من هنا

هل يمكن استرداد مبلغ التأمينات الاجتماعية بعد الخصم؟

نعم، يمكن استرداد بعض المبالغ المستقطعة في حالات معينة، مثل سحب المستحقات عند مغادرة الموظف لعمله وعدم رغبته في الاستمرار في نظام التأمينات الاجتماعية، ولكن ذلك يخضع لشروط وضوابط معينة تحددها المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية.

تعد التأمينات الاجتماعية في السعودية من أهم الأنظمة التي تهدف إلى تحقيق الاستقرار المالي للعاملين في القطاعين الحكومي والخاص، حيث يتم استقطاع نسبة من الراتب شهريًا لضمان حياة كريمة للموظفين بعد التقاعد أو في حالات العجز أو الوفاة.

معرفة نسبة الخصم وطريقة احتسابها تساعد الموظفين على التخطيط المالي لمستقبلهم، كما تتيح لهم فرصة الاطلاع على حقوقهم والاستفادة من الخدمات الإلكترونية المقدمة من قبل المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية.